Процедура kyc это (Know Your Customer, «Знай своего клиента») — это набор идентификационных операций в системе по борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путем (anti-money laundering или AML). Прохождение KYC заключается в предоставлении разумно полных персональных сведений контрагентами-юридическими лицами, в пользу которых проводится финансовая операция. Иными словами, компания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить транзакцию и убедиться, что платеж не будет связан с отмыванием денег, финансированием терроризма или уклонением от уплаты налогов.
Для блокчейн-отрасли процедура KYC — относительно новая сфера применения, но идентификация инвесторов и разработчиков становится неотъемлемой частью развития больших и успешных проектов. Понятие «Знай своего клиента» пришло в криптоиндустрию из банковской сферы и биржевой торговли. Помимо идентификации и верификации клиента, отслеживания подозрительных транзакций, KYC также подразумевает управление рисками. Например, для конкретных клиентов рациональным является установление фильтров на тип и количество транзакций.
